三年只持有一只基金
2007-05-24 09:09:00 作者: 来源: |
吴先生是为数不多的理性投资人之一。大学毕业后在建行工作已将近4年，4年中无数只基金通过建行渠道发行，而他却一直近乎偏执地只认上投摩根基金的品牌，上投摩根中国优势基金是他一直持有的惟一一只基金。而在这种无法理解的执著背后，很大程度上缘于他长久以来的“摩根情结”。
由于工作原因，他涉猎了不少投资类书籍，这当中，关于J.P摩根的书籍尤其使他着迷，他对J.P摩根帝国从创业以来缔造的种种金融传奇如数家珍。他选择上投摩根，除了对一个品牌的情结，背后其实还有着一个金融从业者开始理财蹒跚学步的故事。
2004年初，吴先生在营业厅从事柜台业务，一个偶然的机会，他在内刊中发现了当时最为火爆的某基金公司发行的价值增长基金。2004年3、4月份，股市上冲到1700点时，这只基金净值最高涨到1.53元，随后的下跌行情也只跌了百分之十几。这种高收益跟银行存款利率相比具有极大的吸引力。“世界上居然还有这种好东西。”他想。
2004年8月，上投摩根中国优势基金通过建行销售，他买了1万元的基金。买了基金之后，他知道基金投资的对象也是股票，于是，有意无意地开始关注股市，并开始尝试自己买一点股票。与一般的投资者不同，他是因为买了基金，才开始关注并参与股市。然而，参与股市的经历，显然不如他买上投摩根中国优势基金那么令人愉快。股市的失败，让他明白投资不能盲目。只有弄明白为什么一项投资是正确的，才能体会到快乐。
他认为那些买了基金之后就整日为基金所累的人很可笑。“既然选择了自己信任的管理人，那就别去管投资上的事情，涨跌波动让专家去处理。”他还很自豪地告诉记者，现在只要在他们营业部谈到中国优势基金，没人不会提起他的名字，因为他不仅是他们营业部第一个认购中国优势基金的人，而且是惟一一个持有至今的人。
在2005年的熊市行情中，中国优势基金净值一度跌到0.91元，有的同事和朋友开始抱怨他，老吴告诉他们，“我们做的是中长期投资，在目前的下跌行情中，这只基金的表现已相当好了，只要坚持持有一定会有收获的。”2005年下半年中国优势基金净值涨了一些后，其朋友卖掉了手中的基金。之后就不断有人善意地提醒他赶快卖掉。这样的话听多了，他就反问：“你卖掉基金打算把钱放在哪里？存活期或者定期？”有人给出答案说：“买一只新基金。”
“在目前的上涨行情中一只新基金会做得更好吗？你有什么理由证明一个新基金公司、新基金经理比现在持有的基金更好，以至于值得你付出2%手续费的代价？”一直以来他都把这句话说给那些想“换手”的基金持有人，既然选择的这家基金公司过去业绩很好，那为何要花费手续费去重新换一只不了解的基金呢？
因此，纵然有无数只基金发行，吴先生却近乎偏执地抱住最初的惟一一只基金不放，他这种弱水三千、只取一瓢的做法，除了品牌情结以外，更多的是一种长期以来的信任。吴先生惟一的一次交易，就是将现金分红改为红利再投资。他当初投入的1万元目前市值超过了3.6万元。(张哲) |
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